logo

Prawo | Proces przyjmowania klienta | Crypto hut

Dla klientów biznesowych

Krok 1: Informacje o firmie

  • Pełna nazwa prawna firmy
  • Numer rejestracyjny firmy
  • Adres siedziby firmy
  • Dokumenty rejestracyjne firmy
  • Lista udziałowców i beneficjentów rzeczywistych
  • Źródła majątku i dochodów

Krok 2: Upoważnieni przedstawiciele

Zidentyfikuj wszystkie osoby upoważnione do działania w imieniu firmy, w tym:

  • Członkowie organów statutowych
  • Osoby upoważnione do podpisywania dokumentów: Zweryfikujemy ich tożsamość, stosując tę ​​samą procedurę, co w przypadku klientów indywidualnych

Krok 3: Proces weryfikacji

Będziemy:

  • Sprawdź dane swojej firmy w oficjalnych rejestrach handlowych
  • Sprawdź wszystkich upoważnionych przedstawicieli w oparciu o listy sankcji i poproś o deklarację PEP
  • Przeprowadź ten sam proces weryfikacji tożsamości, co w przypadku osób fizycznych

Krok 4: Konfiguracja metody płatności (w przypadku zakupów kryptowalut)

  • Powiąż firmową kartę płatniczą
  • Pełna weryfikacja Twojej metody płatności

Dla Klientów Indywidualnych

Krok 1: Gromadzenie danych osobowych

Proszę podać:

  • Pełne imię i nazwisko
  • Numer identyfikacyjny (dla obywateli/rezydentów Polski) lub data urodzenia
  • Miejsce urodzenia
  • Aktualny adres (stałe miejsce zamieszkania)
  • Obywatelstwo
  • Ważne dane wydane przez rząd dokumentu tożsamości (rodzaj, numer, organ wydający, data ważności)
  • Adres e-mail
  • Numer telefonu

Dla osób prowadzących działalność na własny rachunek:

  • Nazwa firmy (jeśli dotyczy)
  • Numer rejestracyjny firmy
  • Adres firmy

Krok 2: Weryfikacja kontaktu

  • Wyślij kody weryfikacyjne na swój adres e-mail i numer telefonu
  • Wymagamy od Ciebie wprowadzenia tych kodów na naszej platformie
  • Wstrzymaj proces, jeśli weryfikacja się nie powiedzie

Krok 3: Weryfikacja tożsamości

Prześlij wyraźne zdjęcie swojego dokumentu tożsamości wydanego przez organ rządowy, na którym widać:

  • Twoje pełne imię i nazwisko
  • Data urodzenia
  • Zdjęcie pasujące do Twojego obecnego wyglądu
  • Wyczyść szczegóły dokumentu (numer, organ wydający, data ważności)

Wymagania dotyczące dokumentów:

  • Musi być ważny i wydany przez organ rządowy
  • Musi być nieuszkodzony i w pełni czytelny
  • Musi być wyraźnie widoczne Twoje zdjęcie i dane osobowe

Krok 4: Dodatkowa weryfikacja

  • Weryfikacja adresu: W przypadku transakcji powyżej 1000 EUR należy przedstawić dowód adresu (rachunek za media, wyciąg bankowy itp.)
  • Kontrola sankcji: automatycznie sprawdzamy zgodność z listami sankcji i poprosimy Cię o deklarację PEP

Krok 5: Konfiguracja metody płatności (w przypadku zakupów kryptowalut)

  • Powiąż kartę płatniczą na swoje nazwisko
  • Pełna weryfikacja Twojej metody płatności

Ważne uwagi

  • Możemy poprosić o dodatkową dokumentację w dowolnym momencie
  • Wszystkie dokumenty muszą być aktualne i ważne
  • Proces rejestracji może potrwać od 1 do 3 dni roboczych
  • Przechowujemy wszystkie informacje w bezpieczny sposób, zgodnie z przepisami AML
  • Transakcje mogą być ograniczone do czasu zakończenia weryfikacji

Aby uzyskać pomoc w zakresie wdrożenia, skontaktuj się z naszym zespołem wsparcia pod adresem [email protected]

Procedury należytej staranności wobec klienta (CDD)

Vaulter spółka z ograniczoną odpowiedzialnością (zwana dalej „Spółką”) jest osobą prawną świadczącą usługi związane z aktywami wirtualnymi i jest zarejestrowana w polskim rejestrze dostawców aktywów kryptograficznych (Rejestr działalności w zakresie walut wirtualnych - RDWW-1712). Kwalifikuje się jako instytucja obowiązana na mocy polskiej ustawy AML (Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu), szczegółowo zdefiniowanej w rozdziale 1, artykule 2, paragrafie 12 („AMLA”). Spółka wdraża zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy zgodnie z AMLA, angażując się w należytą staranność ze wszystkimi kontrahentami biznesowymi, jednocześnie oceniając parametry i wolumeny transakcji w celu aktywnego odstraszania od nielegalnej działalności finansowej.

Kiedy przeprowadzamy należytą staranność?

Przeprowadzamy kontrole CDD w następujących przypadkach:

  • Przed nawiązaniem relacji biznesowej (np. przyjęciem nowego klienta)
  • Przed wykonaniem transakcji wysokiego ryzyka lub podejrzanych
  • Okresowo w trakcie relacji biznesowej (w zależności od poziomu ryzyka)
  • Jeśli szczegóły transakcji są niejasne lub nietypowe
  • Gdy transakcja nie ma jasnego celu prawnego lub ekonomicznego

Nasz proces należytej staranności

1. Weryfikacja początkowa (przed wdrożeniem)

  • Tożsamość klienta i rzeczywisty właściciel (z wykorzystaniem oficjalnych rejestrów + dodatkowych źródeł)
  • Cel transakcji/stosunku biznesowego
  • Źródło funduszy/aktywów (szczególnie w przypadku transakcji o dużej wartości)
  • Kontrola osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) i osób objętych sankcjami

2. Blockchain i monitorowanie transakcji

Wykorzystujemy zaawansowane narzędzia analityki blockchain, aby:

  • Przeszukuj portfele kryptowalut w czasie rzeczywistym
  • Przeanalizuj historię transakcji pod kątem podejrzanych wzorców
  • Oznacz adresy wysokiego ryzyka w celu dalszego sprawdzenia

3. Ciągły monitoring

Ciągle oceniamy aktywność klienta, w tym:

  • Przeglądy roczne (obowiązkowe dla wszystkich klientów)
  • Dodatkowe kontrole dla klientów wysokiego ryzyka
  • Zakończenie stosunków handlowych, jeżeli ryzyka nie da się rozwiązać

Dlaczego to jest ważne?

  • Zapobiega oszustwom, praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
  • Zapewnia zgodność z globalnymi przepisami AML/CFT
  • Chroni zarówno naszą platformę, jak i naszych klientów

W razie pytań prosimy o kontakt pod adresem [email protected]